近日,保住汉阴农商银行城西支行成功拦截了一起线下取款类型的汉阴电信网络诈骗,及时挽回客户资金损失5万元。农商
当日午间,银行一位神情异常的城西成功客户吴某来到城西支行,执意要求立即提取5万元现金。支行经办柜员在办理业务时发现异常,拦截络诈经查询该客户账户当日转入8万元资金,起电且账户近半年并未有大额交易。信网当工作人员询问客户取现用途时,保住客户情绪更加激动,汉阴坚称“资金是农商向侄女借的,用于母亲住院急用,银行非取不可”。城西成功
经办柜员意识到客户可能正在遭受电信诈骗,支行立即向主管会计和支行长汇报,在安抚客户情绪的同时,通过系统核查账户交易特征,联系村委会核实客户家庭情况。在确认客户母亲已故多年这一关键事实后,支行迅速启动警银联动机制。公安机关介入调查后,吴某的“母亲住院急用”又改口为“房屋装修”,前后说法矛盾且情绪波动剧烈,所谓“侄女”更是查无此人。通过公安民警对其聊天记录以及转入账户等信息的侦查,最终确认这是一起典型电信诈骗案件,公安机关及时扣押客户资金及银行卡,成功为客户止损5万元。
此次能够成功拦截涉诈资金,有效避免客户的经济损失,得益于汉阴农商行“数据分析+人工核查”双重风险防控机制和安康市大额取款线索智能验证信息平台作用的充分发挥。今年以来,该行拦截电信网络诈骗8起,为客户挽回损失40余万元。
下一步,汉阴农商银行将持续开展防范电信网络诈骗宣传工作,加强反诈业务技能培训,提升柜面人员反诈识别及应对能力,用好安康市大额取款线索智能验证信息平台,筑牢防骗反诈坚固防线,坚决守护好客户“钱袋子”,为锦绣汉阴建设贡献农信力量。
汉阴农商银行温馨提醒您:不要轻易相信来历不明的电话或短信,要妥善保管好自己的个人身份信息、银行卡号、密码和手机验证码,不要向陌生人透露自己的信息,不管以任何理由要求转账的,一律不听不信不转账!
编辑:曾萌萌
编审:黄琪雅 文婷
终审:方亮
相关文章:
《艾尔登法环:黑夜君临》初始6名角色可选,另外2名角色解锁方式公开Switch2还支持接USB鼠标?甚至能和Joycon无缝切换另类模拟器《大脚怪的生活》Demo上线!我尖叫!人尖叫放心看 放心学,荣耀平板10掀起AI学习平板体验新风潮Fami通一周评分:《毁灭战士》新作35分进入白金殿堂!《苍翼:混沌效应》官方发布声明:小心Steam假入库寿屋《学园偶像大师》花海佑芽NS2(Switch2)日本预购量超120万台!有望打破主机首发销量纪录打不过呀!《巫师3》只有10%玩家选择了最高难度《怪物猎人:荒野》开发部长:AI应用可以全年无休英伟达正式技术支持SteamDeck!支持原生90帧串流!《钻石王牌actII 第二季》宣布将于2026年开始播出为模拟NDS游戏而生!MagicX Zero 40掌机详细参数公布GSAS推出《元气少女缘结神》桃园奈奈生黏土人模型全员泳装!动画《碧蓝之海》第二季关键视觉图公布探花社区楼凤社区探花社区楼凤探花探花论坛楼凤社区楼凤探花楼凤信息探花论坛楼凤信息